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2年增幅725%,但Financial NFT更值得投资?

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1. 30天成交1.89亿美金,NFT市场吸金强劲

NFT市场蛰伏两年后,搭上了本轮加密市场行情,成为与DeFi联动爆发的主力军。根据NonFungible发布的《NFT 2020年度报告》显示,NFT市场估值从2018年的4千万美金增至2020年的3.38亿美金,增幅725%。

2年增幅725%,但Financial NFT更值得投资?

NFT Market Capitalization (2018 to 2020)

值得一提的是,该报告发布于今年2月,另据NonFungible官网显示,NFT市场近30天成交额达到1.89亿美金。由此可见,NFT市场的资金聚集效应与增值潜力不容小觑。

2年增幅725%,但Financial NFT更值得投资?

聚焦于细分市场,报告显示,NFT资产主要由虚拟世界(25%)、艺术品(24%)、收藏品(11%)、游戏(23%)、体育(13%)和工具类(4%)构成。尽管笔者并不认同该报告对于NFT资产的分类,但这不妨碍我们洞见NFT市场的格局。

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实际上,虚拟世界的代表项目Decentraland、The Sandbox、Axie Infinity同时融合了艺术、游戏与社交元素,而最有名的体育NFT项目NBA Top Shot也以球星卡收藏为手段。因此,广义上来讲,艺术+收藏品才是NFT市场当前的绝对主流。

2. 收藏品NFT仅为排头兵,未来份额或降至1%

综上所述,我们面对的是一个市场潜力巨大,投资品类却相对单一的NFT市场。艺术收藏品NFT作为排头兵,开启破圈之旅,已经得到主流文娱圈的拥趸。但是否就此将NFT的核心价值简单归属于加密艺术呢?笔者对此存疑。

更准确的理解是,在现实世界与数字元宇宙的维变之中,NFT作为新世界的容器而存在,它承载的是一个种类繁多的商品市场,艺术品只是其中之一,所占比例应当与现实世界的资产比例相差无几。既然艺术品投资在现实世界是小众的,那么它在数字元宇宙中也应当如此。当然,这并不表示艺术品NFT虚火过旺,反而昭示着另一个被忽略的蓝海市场。

这个蓝海市场究竟指什么呢?SeeDApp.org 合伙人黑鳯李在《关于NFT的61条思考》一文中给出了他的答案:“目前NFT的资产类型过于单一,99%的NFT都是艺术品。未来99%的NFT都应是金融资产、数字身份或者是数据权益等等,艺术品、收藏品的占比在未来应该低于1%,这才是合理的。”

笔者赞同黑鳯李的基本判断,即“未来99%的NFT都应是金融资产、数字身份或者是数据权益等。”但笔者以为,Dapp的历史经验已经证实,无论项目的形态是游戏、体育、艺术还是其他,为其核心资产赋予金融属性,并创造流通条件,可使其具备更强劲的势能。因此,Financial NFT或许是下一个兴起的浪潮。

3. 一个被忽视的蓝海市场,Financial NFT序章开启

目前,市场上已经出现了关于Financial NFT的探索,比如88MPH、Aavegotchi、DODO、Solv。

88MPH是一个固定利息借贷协议,它模仿了传统金融市场的“分级基金”,可以这样理解,用户A存入一定数量的ERC20代币,得到定期存单NFT(ERC721),系统随之生成对应的浮动利息债券NFT(ERC721),供用户B认购,实际形成了用户A与用户B之间的对赌。88MPH最接近Financial NFT的产品逻辑,其定期存单和浮动利息债券均可NFT平台进行交易,但由于ERC721协议本身的限制,这些存单不能够拆分与合并,由此形成的碎片化合约,散落在艺术品NFT市场中,是它最大的痛点。

Aavegotchi是一个金融加成版的收藏品NFT应用,它的价值来源分为2个部分,可以理解为一个NFT(ERC721)盒子,里面装的是aToken(ERC20)抵押物。内在价值由atoken(aDai、aUSDT、aLINK等)的价格与Aave借贷池的收益决定,外在价值则由该NFT决定,为其赋予CryptoKitties + DAO的玩法。Aavegotchi的设计很有巧思,但它似乎志不在金融,更偏向于游戏,其NFT价值数倍于内在价值,除了为Aave的aToken提供了一个锁仓池之外,几乎找不到它与DeFi的联系。

此外,去中心化交易所DODO也发布了NFT平台。与Aavegotchi相较,DODO反其道而行之,将艺术品NFT(ERC721)装进一个ERC20的盒子中,然后将这个盒子碎片化,赋予其交易属性,它是Financial NFT的反向解法。

另一个值得关注的新项目是Solv IC Market,它或许是第一个真正意义上的Financial NFT应用。它也可以理解为一个盒子,里面装入各种资产,可以是ERC20,也可以是ERC721,Solv支持自定义这个盒子的解锁规则,还支持将其拆分、转让、合并、提取,借此为NFT赋予了真正描述复杂金融信息的能力。Solv IC Market目前还未对C端用户开放前端,但从测试网来看,它开辟了一个新的市场——“金融票据市场”。

笔者以为,Solv与88MPH、Aavegotchi、DODO最大的不同在于协议层。虽然ERC20、ERC721都是非常伟大的协议,是DeFi市场和NFT市场繁荣的基石,但对于Financial NFT这个新的资产类别,它们都不具备完美的匹配性。Solv 团队原创了 vNFT 代币标准,vNFT是NFT协议的增强版,专门用来描述金融票据。基于vNFT协议,Financial NFT的功能性和自由度都得到了改进。笔者判断,IC Market只是一个开始,真正发挥威力的将是未来基于vNFT协议的各种Financial NFT应用。

据媒体报道,Solv IC Market今日已正式部署至以太坊主网,Financial NFT的序章已经开启。关于Financial NFT这个话题,应当从应用层和协议层两个维度来理解,文章篇幅有限,笔者将在该系列的后续文章里为大家详细阐述。

本文链接:https://www.8btc.com/article/6628346
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